Cashflow: Wie man Liquiditätsengpässe überbrückt

Cashflow ist einer der wichtigsten Begriffe für jeden, der ein Unternehmen besitzt. Oft wird der Cashflow mit Einnahmen oder Transaktionen verwechselt, aber er beschreibt tatsächlich das gesamte Geld, das in Ihr Unternehmen fließt, und gleichermaßen das gesamte Geld, das ausfließt. Als Unternehmer*in ist es entscheidend, auf Ihren Cashflow zu achten. Denn von Zeit zu Zeit können in jedem Unternehmen Liquiditätsprobleme auftreten. Jedoch gibt es Möglichkeiten, diese Herausforderungen anzugehen, damit Ihr Cashflow gesund bleibt und Ihr Unternehmen wie gewohnt weiterläuft.

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Wie berechne ich meinen Cashflow?

Der erste Schritt zur Lösung von Liquiditätsprobleme besteht darin, zu wissen, wie der Cashflow selbst berechnet wird. Das geht unkompliziert:

Cashflow = Nettoeinkommen + Abschreibungen – Investitionsausgaben – Veränderung des Betriebskapitals

Das Einkommen können Verkäufe, Investitionen oder Bankdarlehen sein. Die Ausgaben umfassen Personalgehälter und Betriebskosten.

Den eigenen Cashflow zu prognostizieren ist eine gute Möglichkeit, um besser zu verstehen, wie genau finanzielle Mittel in Ihr Unternehmen ein- und ausfließen. So können Sie Zeiten identifizieren, in denen es in der Zukunft zu Liquiditätsengpässen kommen könnte. So stellen Sie sicher, dass Sie kein Geld ausgeben, das Sie nicht haben, und können sich rechtzeitig anderweitig finanzielle Unterstützung suchen. Unerwartete und unvorhergesehene Kosten sind Teil der Führung eines Unternehmens und in der Regel unumgänglich. Jedoch kann Ihnen eine genaue Prognose helfen, Ihren Cashflow Monat im Monat besser vorauszusehen und zu managen. Erfahren Sie in unserem Beitrag außerdem, was der Netto-Cashflow ist.

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Gründe von Liquiditätsproblemen

Herausforderungen im Unternehmen

Wenn Ihre Verkäufe zum Stillstand kommen oder Ihre Umsatzprognose zu optimistisch war, wird das Ihr Einkommen beeinträchtigen. Das wiederum wirkt sich auf Ihren Cashflow aus. Ein Umsatzrückgang kann durch externe Faktoren wie Marktveränderungen oder interne Faktoren wie eine geringe Marketing-Aktivität oder eine schlechte Pflege von Geschäftskontakten verursacht werden.

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Schnelles Wachstum

Mehr Geld verdienen bedeutet in der Regel für ein Unternehmen auch mehr Geld ausgeben. Wenn Sie wachsen, dann können Ihre Betriebskosten steigen, weil Sie:

• mehr Mitarbeitende einstellen
• Ihre Systeme modernisieren
• in neue Software und Gerätschaften für Ihr Unternehmen investieren
• oder Ihre Lagerbestände auffüllen.

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Zu hohe Ausgaben

Sie geben mehr Geld aus, als in Ihr Unternehmen einfließt? Dann sollten Sie identifizieren, wodurch die hohen Kosten entstehen und versuchen, diese zu reduzieren oder ganz zu eliminieren.

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Verspätete Zahlungen

Rechnungen, die zu spät beglichen werden, können sich negativ auf Ihre Liquidität auswirken. Das ist insbesondere der Fall, wenn Ihnen Kosten für die Erledigung des Auftrags entstanden sind. Der pünktliche Eingang von fälligen Zahlungen ist entscheidend, um Liquiditätsengpässe zu vermeiden.

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Auswirkungen eines schwachen Cashflows

Ein schlechter Cashflow kann sich negativ auf Ihr Unternehmen auswirken - jedoch nur, wenn Sie nicht wissen, wie Sie damit umgehen müssen. Auswirkungen von Liquiditätsproblemen können sein:

• Schädigung der Beziehung zu Lieferanten, die darauf warten, bezahlt zu werden
• Aufträge und Projekte müssen wegen mangelnder Finanzierung ausgeschlagen werden
• Mitarbeitende haben eine schlechtere Arbeitsmoral und sind eher dazu geneigt, Ihr Unternehmen zu verlassen
• Stress und Ängste
• Verschlechterung Ihrer Bonität, wenn fällige Zahlungen nicht beglichen werden
• In extremen Fällen: Insolvenz

Aber keine Sorge – durch die proaktive Verwaltung Ihrer Unternehmensfinanzen können Sie diese Auswirkungen in alle Regel vermeiden. So können Sie sofort handeln, wenn Sie ein Problem in Ihrem Cashflow identifizieren.

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So können Sie Ihren Cashflow verbessern

Liquiditätsprobleme sind die häufigste Ursache für Unternehmenspleiten. Wenn Sie wissen, wie Sie häufige Gründe für einen schlechten Cashflow identifizieren, können Sie sicherstellen, dass Ihr Unternehmen stets über ausreichend Liquidität verfügt. Den Überblick darüber zu behalten, was in Ihre Konten ein- und ausfließt, ist dabei entscheidend. Es gilt auch, die richtigen Tools zu finden, die Ihnen bei der Verwaltung und Verbesserung Ihres Cashflows helfen.

Die aktive Überwachung und Verwaltung Ihrer Geschäftsabläufe und -prozesse ist eine großartige Möglichkeit für Ihr Cashflow-Management. Pflegen Sie während Ihrer Ressourcen- und Materialbeschaffung hervorragende Lieferantenbeziehungen, die zu besseren Konditionen und Aufträgen führen können. Haben Sie bei der Entwicklung Ihres Unternehmens keine Angst davor, mit der Änderung Ihrer Verkaufspreise zu experimentieren. Überprüfen Sie Ihr Inventar und entfernen Sie schlecht verkaufte Produkte aus dem Sortiment. Studieren Sie Ihre Kundenliste, um festzustellen, ob zu spät zahlende Kundschaft Ihren Cashflow beeinträchtigt.

Lesen Sie in unserer Erfolgsgeschichte mehr darüber, wie wir unseren Kunden Club 20457 mit einer Zwischenfinanzierung unterstützen konnten.

Wie iwoca bei Liquiditätsproblemen helfen kann

In einem Unternehmen ist es ganz normal, ab und an Liquiditätsprobleme zu haben. Entscheidend ist jedoch, wie Sie damit umgehen. Mit einem guten Cashflow-Management können Sie Liquiditätsengpässe bewältigen oder sogar verhindern, dass sie überhaupt auftreten. Wir haben unseren Flexi-Kredit entwickelt, um Ihnen genau dabei zu helfen.

Ein Flexi-Darlehen ist ideal für alle Unternehmer*innen, die ihren Cashflow besser managen möchten oder zusätzliche finanzielle Unterstützung benötigen, um ihr Geschäft auszubauen. Mit unseren flexiblen Krediten können Sie Ihren Geschäftserfolg einfach und schnell sicherstellen. Lesen Sie mehr darüber, wie unser Firmenkredit funktioniert und wie Sie ihn ganz einfach online beantragen können.

Wenn Sie Fragen oder Anregungen zu unserem Produkt oder unseren Prozessen haben, steht Ihnen unser freundliches und erfahrenes Team dafür gerne zur Verfügung. Rufen Sie uns ganz einfach unter der 069 / 94323020 an oder kontaktieren Sie uns per E-Mail auf support@iwoca.de oder im Webchat. Wir sind von Montag bis Freitag zwischen 8 und 19 Uhr für Sie da.